به گزارش خبرگزاری مهر، بانک مرکزی در بخشنامه ای به همه بانکهای دولتی، غیردولتی، شرکت دولتی پست بانک ، مؤسسه های اعتباری توسعه و شهر اعلام کرد که به اطلاع متقاضیان دریافت مجوز از بانک مرکزی برسانند از این پس لزوم "رعایت کامل مقررات مبارزه با پولشویی" در همه اساسنامه تیپ بانکها، مؤسسات اعتباری غیربانکی، مؤسسات مالی و اعتباری، تعاونی های اعتبار، شرکت های لیزینگ، صندوق های قرض الحسنه و مؤسسات و نهادهای تحت نظارت بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران درج شود.
به گزارش مهر، جریان مضر و خطرناک پولشویی در سراسر جهان به اقتصادهای ملی آسیب می‌زند و هر چند کشور ما در زمینه مبارزه با آثار مخبر این جریان به شدت فعال است، اما زمینه‌های بسیاری از قبیل مواد مخدر و قاچاق کالا، بستر مناسبی برای ورود پولهای کثیف به اقتصاد و توسعه پولشویی است.
پولشویی به مجموعه اعمالی گفته می شود که طی آن معاملات و درآمدهای نامشروع، به طور کامل، شکلی قانونی می گیرند و از تعقیب و مجازات قانون، رهایی می یابند.
آنچه چهره پولشویی را بیش از پیش زشت جلوه می دهد، دستگاههای تبهکاری و انجام عملیات بانکی توسط آنهاست که گاه به عنوان جریانی از نظام اقتصادی، موجب فلج شدن چرخه های پولی و مالی کشورها می شوند.
اکتساب پولهای کثیف و تطهیر آن عملی خلاف و غیر قانونی بوده و تبعات منفی بسیاری برای اقتصاد کشورها دارد. به همین دلیل مبارزه با پولشویی مورد توجه جامعه جهانی قرار گرفته است و کشورها برای نیل به این مقصود، به تصویب قوانین و مقررات ویژه ای اقدام کرده اند.
پولشویی فرآیندی پیچیده، مستمر، درازمدت و گروهی است که به طور معمول در مقیاسی بزرگ انجام می شود و می تواند از محدوده جغرافیایی - سیاسی یک کشور فرات برود و به این روش، پول کثیف حاصل از ارتکاب جرم، تغییر ماهیت داده و به صورت مشروع و قانونی درآید.
نظر شما